Der Ehemann meiner Freundin Mary starb unerwartet und ließ sie zurück, um ihren fünfjährigen Sohn großzuziehen und sich um eine großzügige Lebensversicherung zu kümmern, während sie lernte, das Leben ohne ihren Partner zu meistern.
Als ob das nicht hart genug wäre, begann ihr erstes Treffen mit einem neuen Finanzberater mit einer Fuß-in-der-Mund-Nachricht, die verhinderte, dass sich von Anfang an eine vertrauensvolle Beziehung bildete.
„Herzlichen Glückwunsch, dass Sie so eine ordentliche Summe haben, um Ihr Leben neu zu beginnen“, sagte der Berater.
Darauf folgte eine lange Pause, ein Schlag in Marys Magen und die Versuchung, den Raum zu verlassen, nur wenige Augenblicke nach ihrer Ankunft.
Die Liebe ihres Lebens ist gerade gestorben und hat sie allein gelassen, um alles im Leben zu bewältigen, von dem sie geträumt hatten, es gemeinsam zu meistern, und die ersten Worte des Beraters waren eine Glückwunschbotschaft!
„Das ist Todesgeld. Wie kann man nur so unsensibel sein?“ Sie sagte.
Was zu einer kooperativen, vertrauensvollen Beziehung hätte erblühen können, wurde sofort entgleist.
Eine Änderung war angesagt
Die schlecht gewählten Worte des Beraters ließen Mary sofort nach jemand Neuem suchen. Sie wollte, dass die Person, die für ihre Finanzen zuständig ist, die Geistesgegenwart und das Mitgefühl hat, den Kontext ihrer Situation einzuschätzen, bevor sie überlegt, wie sie irgendeine Art von Transaktion durchführen soll.
Solche Gespräche finden jeden Tag zum Leidwesen von Frauen statt, die plötzlich Geld aus einer Erbschaft, einem Todesfall oder einer Scheidung wiederfinden.
Sieben von zehn Frauen werden ihren Ehepartner überleben und für die täglichen Finanz- und Haushaltsangelegenheiten sowie für Investitionen und andere zurückgelassene Vermögenswerte verantwortlich sein.
Diese Frauen verdienen Fürsorge, Mitgefühl, vertrauenswürdigen und treuhänderischen Rat, um sie bei der Bewältigung ihres neuen Lebens zu unterstützen.
So wählen Sie den richtigen Finanzberater für sich aus
Hier sind fünf wichtige Faktoren, die Sie bei der Auswahl des richtigen Beraters berücksichtigen sollten, der sich in den besten und schlechtesten Zeiten um Ihre Interessen kümmern kann.
Diese Tipps stammen aus einem Gespräch, das ich mit CERTIFIED FINANCIAL PLANNER™ Professional Steve Jütten geführt habe:
Wissen, was Sie bezahlen
Fragen Sie, wie der Berater vergütet wird. Wenn Sie mit den verschiedenen Arten von Finanzberatern nicht vertraut sind, hier ein kurzer Bericht das kann etwas klarheit bringen.
Fragen Sie nach Anmeldeinformationen
Erkundigen Sie sich nach Anmeldeinformationen und vergewissern Sie sich, dass Sie verstehen, was sie bedeuten. Ein Treuhänder ist ein Berater, der Ihre Interessen in den Mittelpunkt stellt. Weniger ist nicht gut genug.
Vertraue deinen Instinkten
Hören Sie auf Ihr Bauchgefühl, Ihr Herz und Ihren Kopf, wenn Sie beurteilen, ob sich die Übereinstimmung, die Sie mit dem Berater haben, richtig anfühlt. Wenn sich der Rapport gezwungen oder unangenehm anfühlt oder Sie irgendeinen Druck spüren, eine Entscheidung zu treffen, gehen Sie weg.
Betrachten Sie Ihre Ziele
Kommen Sie mit einigen Ideen zu den wichtigen Zielen, die Sie mit Ihrem neuen potenziellen Berater als Leitfaden erreichen möchten, zu dem Treffen.
Möglicherweise haben Sie Fragen dazu, wie Sie sicherstellen können, dass Ihr plötzliches Geld so lange reicht wie Sie, oder andere Fragen dazu, wie Sie Ihr finanzielles Vermögen antizipieren und optimal nutzen können. Das Bereit zum Ruhestand-Quiz kann Ihnen helfen, Klarheit über Ihre Ziele zu erlangen.
Lass dir Zeit
Unternimm nichts in Eile. Kümmern Sie sich in den ersten Monaten um unmittelbare Bedürfnisse, schützen Sie Ihr Kapital und treffen Sie wichtige Entscheidungen langsam. In einigen Fällen plötzlichen Reichtums ermutigen wir Kunden, 10 % des Gewinns für etwas auszugeben, das Spaß macht, aber ansonsten langsam vorgehen.
Jeden Tag hält das Leben unerwartete Überraschungen bereit, die das Leben, wie Sie es kennen, im Handumdrehen auf den Kopf stellen können.
Aus diesem Grund kann es zu den wichtigsten Entscheidungen gehören, die Sie treffen, um den richtigen Leitfaden zu finden, der Sie bei der Navigation auf dem Weg in die Zukunft unterstützt – in den besten und schwierigsten Zeiten.
Waren Sie schon einmal bei einem Berater, weil Sie nicht wussten, was Sie sonst tun oder die richtigen Fragen stellen sollten? Was haben Sie aus dieser Erfahrung gelernt? Lassen Sie uns ein Gespräch beginnen!
